Wpisy

Czy opłaca się inwestować w złoto? 7 sposobów na inwestowanie w złoto

Czy jeszcze opłaca się inwestować w złoto? 7 sposobów inwestowania w złoto

Ponad roku temu pisałam o tym, czy należy przekonywać do inwestycji w złoto?

Inwestorzy mają teraz kilka możliwości inwestowania w ten królewski metal. Od Exchange Traded Funds (ETF) w złocie, poprzez zakup akcji spółek związanych ze złotem po fizyczne złoto.

Dlaczego jednak inwestorzy mieliby inwestować w złoto? Jaki jest cel inwestowania w złoto?

Niektórzy twierdzą, ze złoto jest reliktem przeszłości i w czasach, gdzie rządzi papierowy pieniądz jedynym zastosowaniem jest użycie go w biżuterii.

Inni z kolei uważają, że złoto posiada unikalne cechy wewnętrzne, które czynią go niezwykle wartościowym, unikalnym i koniecznym do tego, aby posiadać je w portfelu inwestycyjnym.

Ja skupie się na obecnych czasach, dlaczego każdy inwestor powinien mieć w portfelu złoto.

Krótka historia złota

Aby w pełni zrozumieć cel inwestowania w złoto, należy spojrzeć na początek rynku złota. Podczas gdy historia złota zaczęła się w 3000 roku p.n.e, kiedy starożytni Egipcjanie zaczęli tworzyć biżuterię, to dopiero w 560 roku p.n.e. złoto zaczęło istnieć jako waluta. W tym czasie kupcy chcieli stworzyć znormalizowaną i łatwą do przekazania formę pieniędzy, która uprościłaby handel. Stworzenie złotej monety wydawało się być odpowiedzią, ponieważ złota biżuteria była już powszechnie akceptowana i rozpoznawana w różnych zakątkach świata.

Po nadejściu złota jako pieniądza, jego znaczenie nadal rosło w Europie i Wielkiej Brytanii, z reliktami z imperiów greckich i rzymskich widocznymi w muzeach na całym świecie. Wielka Brytania wyemitowała własną walutę opartą na metalach w 1066 roku. Funt (symbolizujący funt szterlinga), szylingi i pensy były oparte na ilości złota (lub srebra), które reprezentował. Ostatecznie złoto symbolizowało bogactwo w Europie, Azji, Afryce i obu Amerykach.

Rząd Stanów Zjednoczonych kontynuował tę złotą tradycję, ustanawiając normę bimetaliczną w 1792 roku. Standard bimetaliczny zakładał, że każda jednostka monetarna w USA musiała być poparta złotem lub srebrem. Na przykład jeden dolar amerykański był odpowiednikiem 24,75 ziaren złota. Innymi słowy, monety, które były używane jako pieniądze, po prostu reprezentowały złoto (lub srebro), które zostało zdeponowane w banku.

Ale ten złoty standard nie trwał wiecznie. W latach 1900 było kilka kluczowych wydarzeń, które ostatecznie doprowadziły do ​​wyjścia złota z systemu monetarnego. W 1913 roku utworzono Rezerwę Federalną i rozpoczęto wydawanie weksli (aktualna wersja naszych papierowych pieniędzy), które można było wymienić na złoto. Ustawa Gold Reserve Act z 1934 roku przyznała rządowi USA tytuł wszystkich złotych monet w obiegu i położyła kres biciu nowych złotych monet. W skrócie, ustawa ta zaczęła zakładać, że złote monety nie są już potrzebne jako pieniądze. Stany Zjednoczone porzuciły standard złota w 1971 roku, kiedy jego waluta przestała być wspierana złotem.

Znaczenie złota we współczesnej gospodarce

Biorąc pod uwagę fakt, że złoto nie wspiera już dolara amerykańskiego (lub innych światowych walut), dlaczego dzisiaj jest ono nadal ważne? Prosta odpowiedź brzmi, że choć złoto nie znajduje się już w obiegu codziennych transakcji, nadal jest ważne dla globalnej gospodarki. Aby potwierdzić ten fakt, wystarczy spojrzeć na bilanse banków centralnych i innych organizacji finansowych, takich jak Międzynarodowy Fundusz Walutowy. Obecnie te organizacje odpowiadają za utrzymywanie około jednej piątej światowej podaży złota na ziemi. Ponadto kilka banków centralnych powiększyło swoje obecne rezerwy złota, odzwierciedlając obawy dotyczące długoterminowej gospodarki światowej.

  • Złoto zachowuje bogactwo

Powody, dla których złoto odgrywa ważną rolę we współczesnej gospodarce, opierają się na tym, że udało się zachować bogactwo przez tysiące pokoleń. Tego samego nie można jednak powiedzieć o walutach papierowych. Porównanie poniżej:

We wczesnych latach siedemdziesiątych jedna uncja złota kosztowała 35 USD. Powiedzmy, że w tamtym czasie miałeś wybór, albo trzymasz uncję złota, albo po prostu trzymasz 35 $. Oboje kupilibyśmy te same rzeczy: nowy garnitur lub wyszukany rower. Jednakże, gdybyś miał dziś uncję złota i zamienił ją na dzisiejsze ceny, to wciąż wystarczy na nowy garnitur, ale za 35$ już go nie kupisz. Krótko mówiąc, straciłbyś znaczną część swojego majątku, gdybyś zdecydował się trzymać 35 $ w przeciwieństwie do jednej uncji złota, ponieważ wartość złota wzrosła, podczas gdy wartość dolara została osłabiona przez inflację.

  • Złoto jako zabezpieczenie przed spadającym dolarem amerykańskim i rosnącą inflacją

Fakt, że złoto chroni bogactwo, jest jeszcze ważniejszy w środowisku gospodarczym, w którym inwestorzy stoją w obliczu spadającej wartości dolara i rosnącej inflacji. Historycznie złoto służyło jako zabezpieczenie przed obydwoma tymi scenariuszami. Kiedy inwestorzy zdają sobie sprawę, że ich pieniądze tracą wartość, zaczynają umieszczać swoje inwestycje w twardych aktywach, które tradycyjnie utrzymują swoją wartość. Lata siedemdziesiąte stanowią doskonały przykład rosnących cen złota wśród rosnącej inflacji.

Powodem, dla którego złoto czerpie zyski z dolara amerykańskiego, jest fakt, że złoto jest wyceniane w dolarach amerykańskich na całym świecie. Istnieją dwa powody tego związku. Po pierwsze, inwestorzy, którzy chcą kupić złoto (tj. Banki centralne), muszą sprzedać swoje dolary amerykańskie, aby dokonać transakcji. To ostatecznie obniża  wartość dolara amerykańskiego. Drugi powód wiąże się z faktem, że osłabienie dolara sprawia, że ​​złoto jest tańsze dla inwestorów posiadających inne waluty. Skutkuje to większym popytem ze strony inwestorów posiadających waluty, które zyskały na wartości w stosunku do dolara.

  • Złoto jako bezpieczna przystań w czasach politycznych i gospodarczych zawirowań

Niezależnie od tego, czy chodzi o napięcia na Bliskim Wschodzie, w Afryce, czy gdzie indziej, staje się coraz bardziej oczywiste, że niepewność polityczna i gospodarcza to kolejna rzeczywistość środowiska gospodarczego. Z tego powodu inwestorzy zazwyczaj postrzegają złoto jako bezpieczną przystań w czasach politycznej i gospodarczej niepewności. Dlaczego? Historia pełna jest upadających imperiów, politycznych przewrotów i upadku walut. W takich czasach inwestorzy, którzy posiadali złoto, byli w stanie z powodzeniem chronić swoje bogactwa, a w niektórych przypadkach nawet go używać, aby uciec przed wszystkimi zawirowaniami. W związku z tym, ilekroć pojawiają się doniesienia informujące o niepewności gospodarczej, inwestorzy często kupują złoto.

  • Złoto jako dywersyfikacja portfela inwestycyjnego

Generalnie złoto postrzegane jest jako inwestycja dywersyfikująca portfel. Jasne jest, że złoto historycznie służyło jako inwestycja. Dywersyfikacja niezależnie od tego, czy martwi Cię inflacja, spadek amerykańskiego dolara, czy nawet ochrona bogactwa. Złoto nie jest skorelowane z akcjami, obligacjami i nieruchomościami.

7 sposobów posiadania złota

Istnieje wiele różnych opcji inwestycyjnych, takich jak:

  • Kontrakty na złoto
  • Złote monety
  • Akcje spółek związanych ze złotem
  • ETFy związane ze złotem
  • Fundusze inwestujące w złoto
  • Sztabki złota
  • Złota biżuteria

Czy jest dobry czas na inwestowanie w złoto?

Aby poznać walory inwestycyjne złota, sprawdźmy jego wyniki w stosunku do wyników S&P 500 z ostatnich 10 lat. Złoto zanotowało gorsze wyniki niż S&P 500 w okresie 10 letnim kończącym się 26 stycznia 2018 roku. Indeks S&P GSCI (indeks obejmuje 24 towary ze wszystkich sektorów towarowych – produkty energetyczne, metale przemysłowe, produkty rolne, produkty zwierzęce i metale szlachetne) wygenerował 3,27% w porównaniu do S&P 500, który osiągnął 10,36% w tym samym czasie.

Z kolei w okresie 10 letnim od listopada 2002 r. do października 2012 r. złoto zdecydowanie osiągnęło lepsze wyniki niż indeks S&P 500. Łącznie złoto dało zarobić 441,5% lub 18,4% rocznie natomiast S&P 500 zyskało 58% w tym okresie.

Złoto nie zawsze jest dobrą inwestycją. Najlepszym czasem do zainwestowania w dane aktywa jest sytuacja, w której występują negatywne nastroje, a aktywa są niedrogie.

Podsumowanie

Każda inwestycja ma zarówno zalety jak i wady. Jeśli jesteś przeciwny posiadaniu fizycznego złota, kupowanie udziałów w spółce wydobywającej złoto może być bezpieczniejszą alternatywą. Jeśli wierzysz, że złoto może być bezpiecznym środkiem przeciwko inflacji, inwestuj w monety, złoto lub biżuterię.

Gdy twoim celem jest wykorzystanie dźwigni finansowej to rynek terminowy (kontraktów) może być dla Ciebie.

Weź pod uwagę że istnieje spore ryzyko związane z dźwignią finansową.

Więcej na temat inwestowania w złoto możesz obejrzeć na filmie: Jak inwestować w złoto?

 

Jeżeli uważasz, że ten wpis jest wartościowy dodaj komentarz i\lub podziel się nim w social mediach.

Złoto vs. bitcoin. Podobieństwa i różnice

Złoto ma tak długą historię jak świat, natomiast bitcoin powstał zaledwie kilka lat temu. Mimo tego jest wiele podobieństw, które warto pokazać.

Podobieństwa:

  1. Złota jest ograniczona ilość. Biorąc pod uwagę ilość złota, które wydobyto szacuje się, że jest go około 172 tys. ton. Aby zobrazować go w kształcie sześcianu, ma on bok o długości tylko 21 m. Trudno powiedzieć, ile złota pozostało jeszcze do wydobycia, bo najwięcej mieści się go w głębiach oceanów. eksploatacja go w obecnych warunkach jest nieopłacalna. Bitcoina również jest ograniczona ilość i wiadomo, że docelowo ma go być 21 000 0000. Im mniej jest do wydobycia tym uzyskanie go jest coraz trudniejsze.
  1. Zarówno jedną, jak i drugą walutę nie da się dodrukować.
  2. Za złoto i bitcoina można kupić różne towary, czyli są wymienialne.
  3. Obie waluty są globalne, niezależnie od płci, języka, zakątku świata.
  4. Ceny złota i bitcoina są notowane na giełdach i każdego dnia możemy sprawdzić jego wartość.
  5. Nie są podatne na hiperinflację.
  6. Obie waluty kopie się w „kopalniach”. I tutaj należy się wyjaśnienie. Kopalnia złota zdecydowanie różni się od kopalni bitcoina. Kopalnie złota mieszczą się w miejscach w ziemi, gdzie są złoża złota, natomiast kopalnie bitcoina to miejsca w pomieszczeniach, gdzie znajdują się ogromne serwery zwane koparkami, obsługujące transakcje bitcoinowe.

Różnice:

  1. Złoto jest fizycznym kruszcem, które można dotknąć, pomacać, ugryźć, posmakować, bitcoina nie da się, ponieważ jest wirtualny tworem, zapisanym w postaci algorytmu.
  2. Do wydobycia złota nie potrzeba internetu.
  3. Do przesyłu bitcoina nie potrzeba konwoju, nie jest wykrywalny za pomocą aparatury na granicy.
  4. Przekazanie bitcoina odbywa się za pomocą jednego kliknięcia klawisza

    .

Wiele osób chce mieć twarde, namacalne zabezpieczenie w postaci złota. Zobacz tutaj. Niektóre osoby chcą mieć koparki do „kopania” bitcoina i codziennie mieć zysk na koncie. Zobacz tutaj. Więcej o kopaniu jest także na filmie https://annabednarczyk.pl/video/. 

A Ty do których się zaliczasz? Być może ten artykuł będzie dla Ciebie inspiracją do rozpoczęcia inwestycji.

Po więcej informacji napisz do mnie na kontakt@annabednarczyk.pl

Jeżeli uważasz, że ten wpis jest wartościowy, polub go i udostępnij, jeżeli masz jakieś spostrzeżenia dodaj komentarz.

12 podstawowych pojęć przy inwestowaniu w złoto

Co należy wiedzieć inwestując w złoto?

  1. Złoto (Au) to ciężki, miękki, żółty, połyskliwy metal szlachetny o gęstości 19,3 g/m³ i liczbie atomowej 79. Temperatura topnienia wynosi 1064° Celsjusza, a temperatura wrzenia to 2808° Celsjusza. Symbol złota Au, pochodzi od łacińskiego słowa aurora – jutrzenka, zorza poranna. Złoto jest bardzo kowalne; 1 g możemy pokryć powierzchnię 1 m². Z tego samego 1 g możemy zrobić nić długości prawie 3 km. Jest doskonałym przewodnikiem ciepła i elektryczności. Metal ten jest odporny na działanie czynników atmosferycznych, dlatego skarby ze złota wyciągnięte z ziemi lub wody nawet po kilkuset latach nadal mają piękny żółty połysk.
  2. Próba złota to sposób określania zawartości złota w stopie wyrażonej w promilach, np. jeżeli stop zawiera 75% czystego złota, jest ono próby 750. Czyste złoto jest bardzo miękkie, dlatego łączone jest z innymi metalami, aby zwiększyć trwałość wyrobów. Wprowadzono próby złota celem standaryzacji:
  • 0 próba 999 zawiera 99,9% czystego złota
  • 1 próba 960 zawiera 96,0% czystego złota
  • 2 próba 750 zawiera 75,0% czystego złota
  • 3 próba 585 zawiera 58,5% czystego złota
  • 4 próba 500 zawiera 50,0% czystego złota
  • 5 próba 375 zawiera 37,5% czystego złota
  • 6 próba 333 zawiera 33,3% czystego złota

3. Karat – jednostka masy używana do określania zawartości czystego złota w stopie. 1 karat to 1/24 zawartości wagowej złota w stopie. Stopy wyrażone w karatch to:

  • 24 karatowe – próba 999,9
  • 23 karatowe – próba 916,0
  • 18 karatowe – próba 750,0
  • 14 karatowe – próba 585,0
  • 12 karatowe – próba 500,0
  • 10 karatowe – próba 417,0
  • 9 karatowe – próba 375,0
  • 8 karatowe – próba 333,0

4. Uncja – skrót oz, stare włoskie słowo onza, dzisiaj oncia. Pozaukładowa jednostka masy bądź objętości płynów. Waga uncji może być różna w zależności od systemu wagowego. Na potrzeby naszego wpisu podaję tylko uncję międzynarodową trojańską i uncję aptekarską, która jest równoznaczna z używaną uncją w stosunku do metali szlachetnych.

Uncja międzynarodowa trojańska (aptekarska) waży 31,1034768 gram.

5. Monety bulionowe zwane też monetami lokacyjnymi lub inwestycyjnymi. Są to monety z metali szlachetnych (złoto, srebro, platyna) bite na cele inwestycyjne czyli na lokatę kapitału. Monety te czasami nie mają określonego nominału, a zamiast nominału podana jest zawartość kruszcu np. 1 uncja.

6. Monety kolekcjonerskie – monety z metali szlachetnych (złoto i srebro). Bite sa przeważnie dla uczczenia ważnych osób czy też wydarzeń. Na ich wartość ma wpływ głównie zawartość kruszcu, mimo zadeklarowanego nominału, a także bieżące trendy rynkowe i wielkość nakładu. Stanowi to o ich wartości kolekcjonerskiej.

7. Złote sztabki inwestycyjne  – sztabki złota o próbie co najmniej 995,0. Sztabki inwestycyjne najczęściej sprzedawane są w CertiPakach (CertiCardach).

iStock_000020246715XSmall

8. CertiPak (CertiCard) – przeźroczyste opakowanie z mocnego tworzywa sztucznego. W takim opakowaniu znajduje się sztabka złota razem z nieodzownym elementem, jakim jest certyfikat, na którym widnieje nazwa mennicy, próba złota, waga sztabki złota, numer seryjny sztabki i podpis mincerza.

9. LBMA – London Bulion Market Association – Londyńskie Stowarzyszenie Rynku Kruszców. To profesjonalna organizacja, które czuwa nad prawidłowością obrotu na hurtowych rynkach złota i srebra. Mieści się ona w sercu światowego handlu tymi szlachetnymi metalami, w Londynie. LBMA ustanawia i kontroluje najwyższe standardy odlewania, dokumentowania i przechowywania fizycznego złota i srebra, każdej sztaby, która ma wstęp do profesjonalnego obiegu, w którym obraca się tymi metalami po „cenach spot”. Sztabki i monety z Mennicy posiadającej certyfikat LBMA są uznawane na całym świecie.

10. Cena sztabki – na cenę składa się cena kruszcu notowana na giełdzie w Londynie, koszt bicia sztabki i marża dilerska.

11. Cena monety – na cenę składa się cena kruszcu notowana na giełdzie w Londynie, koszt bicia monety i marża dilerska.

12. Notowania cen złota – odbywają sie na Londyńskim Rynku Kruszców. Są one podawane w dolarach amerykańskich. Do tego trzeba uwzględnić kurs dolara w stosunku do złotówki i otrzymamy cenę złota w złotych. Ceny notowań w złotych można sprawdzić na www.zlotatarcza.com

Należy jeszcze wiedzieć, że złoto przyciąga bogactwo!

Jeżeli uważasz, że ten wpis jest wartościowy to polub i udostępnij. Jeżeli chcesz się podzielić swoimi spostrzeżeniami to zostaw komentarz.