Czy warto inwestować w fundusze inwestycyjne zamknięte?

Co to jest fundusz?

Krótko mówiąc jest to worek, do którego inwestorzy wkładają pieniądze a eksperci z funduszu zarządzają nimi inwestując je w różne aktywa finansowe, aby wypracować zyski. Fundusze tworzą towarzystwa funduszy inwestycyjnych zwane TFI. Mogą one tworzyć nieograniczoną ilość funduszy.

Fundusze muszą być zarejestrowane w Rejestrze Funduszy, muszą posiadać statut, w którym będą jasno określone, między innymi zasady inwestowania funduszu, czyli w co fundusz może inwestować. Każdy fundusz musi posiadać również bank depozytariusz, w którym będą przechowywane pieniądze klientów. W razie ogłoszenia upadłości TFI, bank depozytariusz zobowiązany jest do znalezienia dla funduszy innego TFI. Fundusz sam w sobie nie może upaść, natomiast może zmniejszyć się jego wartość w przypadku złego zarządzania.

Czym różni się fundusz inwestycyjny otwarty od funduszu zamkniętego?

Fundusz inwestycyjny otwarty zbywa jednostki uczestnictwa, które nie są papierami wartościowymi a fundusz zamknięty zbywa certyfikaty, które są papierami wartościowymi. Certyfikaty mogą być notowane na giełdzie papierów wartościowych.

Fundusz inwestycyjny otwarty musi wykupić jednostki uczestnictwa na każde żądanie inwestora, natomiast fundusz zamknięty w okresach wskazanych w statucie funduszu.

W funduszach otwartych inwestor może inwestować kwoty już od kilkuset złotych natomiast w funduszach zamkniętych jest to narzucone przez ustawę o funduszach inwestycyjnych i dla osób fizycznych jest to 40 000 Euro. Istnieje możliwość zakupu certyfikatów na rynku wtórnym, wówczas kwota ta może być niższa, nawet 10 000 zł.

Na co należy zwrócić uwagę inwestując w fundusze inwestycyjne zamknięte?

  1. Jakie jest doświadczenie zarządzających danym funduszem?
  2. W jakie aktywa może dany fundusz inwestować?
  3. Jaka jest opłata wstępna?
  4. Jaka jest opłata za zarządzanie?
  5. Czy jest pobierana i w jakiej wysokości opłata „success fee”, czyli wynagrodzenie zarządzającego od zysku
  6. Czy i na jaki czas jest ustanowiony „lock up”, czyli blokada środków pieniężnych
  7. Co jaki czas można wypłacać pieniądze z funduszu?
  8. Czy jest pobierana opłata od wykupu?

Fundusze inwestycyjne zamknięte mają szersze spektrum możliwości inwestycyjnych niż otwarte i dlatego cieszą się coraz większym powodzeniem.

Towarzystwa funduszy inwestycyjnych proponują już fundusze, które wypłacają zyski co kwartał w określonej kwocie, jest ona wiadoma w momencie inwestowania. Więcej na temat funduszy inwestycyjnych zamkniętych możesz dowiedzieć się tutaj.

Jeżeli uważasz, że ten artykuł jest przydatny to podziel się z innymi i udostępnij. Jeśli chcesz się podzielić informacją napisz komentarz.

2
Dodaj komentarz

avatar
2 Comment threads
0 Thread replies
0 Followers
 
Most reacted comment
Hottest comment thread
2 Comment authors
AsiaMarina Recent comment authors
  Subscribe  
najnowszy najstarszy oceniany
Powiadom o
Marina
Gość

Nie za bardzo wiem, co moflabym powiedziec, poniewaz kwestia finansow to dla mnie czarna magia :p Nie znam sie na tym kompletnie i nie bardzo mnie to rowniez interesuje, ale z Twojego postu wiem juz przynajmniej cos o funduszu inwestycyjnym zamknietym 🙂

Asia
Gość

Dobrze i przejrzyście wytłumaczone 🙂 dzięki!